Expertise 03 / 06

Organisation du patrimoine

Transmettre suppose d’avoir choisi : à qui, quand, sous quelle forme et à quel coût fiscal. Nous construisons avec vous une stratégie lisible, révisable, et solide face au temps.

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Illustration du domaine « Organisation du patrimoine » à l’office notarial de Pont-Audemer

Nos interventions

Ce que nous prenons en charge.

Les missions ci-dessous sont celles que l’étude traite couramment dans ce domaine. La liste n’est pas limitative : c’est souvent au premier échange que l’on mesure ce qui relève de la simple formalité et ce qui demande une véritable stratégie.

Donations simples et donations-partages
Démembrement de propriété : usufruit et nue-propriété
Sociétés civiles immobilières (SCI) familiales
Bilan patrimonial et audit de situation
Transmission d’entreprise et pacte Dutreil
Assurance-vie et articulation avec la succession

Dès le premier échange, nous vous indiquons les pièces à réunir et les délais à prévoir, y compris ceux qui ne dépendent ni de vous ni de nous — réponse d’une administration, purge d’un droit de préemption, publication d’une formalité.

Méthode

Comment se déroule un dossier.

Le chemin est le même quel que soit l’acte : comprendre la situation, réunir les preuves, écrire, puis signer. Savoir où l’on en est évite l’essentiel de l’inquiétude.

01
Le premier rendez-vous
Vous exposez votre situation, nous identifions les règles qui la commandent et les pièces à réunir. Cet entretien d’information est gratuit et sans engagement.
02
L’instruction du dossier
Nous rassemblons les pièces, interrogeons les administrations concernées et vérifions ce qui doit l’être : état civil, origine de propriété, urbanisme, situation fiscale.
03
Le projet d’acte
Vous recevez le projet avant la signature, accompagné de l’explication des clauses qui vous engagent. Rien n’est signé tant qu’un point reste obscur.
04
La signature et la suite
Signature à l’étude ou, lorsque la nature de l’acte le permet, à distance par comparution électronique, puis accomplissement des formalités. L’office conserve la minute et vous en délivre copie à la demande.

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Bon à savoir

Ce que l’acte authentique change.

Le notaire est un officier public : l’État lui délègue le pouvoir de conférer l’authenticité aux actes qu’il reçoit. Quatre conséquences très concrètes en découlent.

01
Date certaine
L’acte reçu par un notaire fait foi de sa date à l’égard de tous, y compris des tiers qui n’y ont pas participé. Un acte sous signature privée n’acquiert cette date certaine que dans les cas prévus par la loi.
02
Force probante
Ce que le notaire a constaté lui-même — les identités, les déclarations, les signatures — ne peut être contesté que par la procédure d’inscription de faux, exceptionnelle et lourde.
03
Force exécutoire
Lorsque l’acte constate une obligation de payer, la copie exécutoire permet de faire procéder à l’exécution forcée sans avoir à obtenir au préalable une décision de justice. C’est un gain de temps décisif en cas de défaillance.
04
Conservation
L’original — la minute — ne quitte jamais l’étude, qui en délivre copie autant de fois que nécessaire. Un exemplaire égaré n’est donc jamais un acte perdu.

À cette sécurité s’ajoute une obligation, souvent ignorée : le notaire répond du conseil qu’il donne. Il doit vous éclairer sur la portée et les risques de l’acte, en vérifier la légalité, et refuser d’instrumenter s’il l’estime irrégulier. Son intervention n’est pas une formalité de plus — c’est ce qui rend l’engagement solide dans le temps.

Questions fréquentes

Ce que l’on nous demande dans ce domaine.

01Combien puis-je donner à mes enfants en franchise de droits ?

100 000 € par parent et par enfant, renouvelables tous les quinze ans. S’y ajoute, sous conditions d’âge, le don familial de sommes d’argent de 31 865 €.

02À quoi sert une donation-partage ?

Elle répartit les biens du vivant du donateur et, lorsque tous les héritiers réservataires y ont participé et reçu un lot, fige leur valeur au jour de l’acte. C’est l’un des outils les plus efficaces pour prévenir les contestations entre héritiers au moment du décès.

03Quel est l’intérêt du démembrement ?

Donner la nue-propriété en conservant l’usufruit permet de transmettre à moindre coût fiscal tout en gardant l’usage du bien et ses revenus. Au décès, l’usufruit s’éteint sans droits supplémentaires.

Ces réponses exposent la règle générale. Toute situation peut relever d’une exception, d’un régime particulier ou d’une disposition récente : soumettez-nous la vôtre, nous la replacerons dans son cadre exact.

Poursuivre

Les autres domaines de l’étude.

Un dossier en croise souvent plusieurs : une succession touche à l’immobilier, une cession d’entreprise à l’organisation du patrimoine. L’office suit l’ensemble.